Условия открытия и обслуживания расчетного счета сбербанк
Доброго дня. Если кто не знает Вам советует и консультирует — Стефания Волна. Рассказываю свой опыт и знания в юриспруденции, которого в совокупности больше 15 лет, это дает возможность дать правильные ответы, на то, что может необходимо в различных ситуациях и сейчас рассмотрим — Обслуживание расчетного счета в Сбербанке для ИП: условия, тарифы, отзывы. Если в Вашем конкретном случае потребуется мгновенный ответ в своем городе или же онлайн, то, конечно же, лучше получить помощью на сайте. Или еще проще спросить в комментариях у постоянных читателей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.
Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.
Любой клиент может обратиться в отделение банка, где сотрудники проконсультируют его по всем возникшим вопросам. Также клиент банка получает всю необходимую информацию и помощь в работе с продуктами банка.
Резервация счета
Нет ничего сложного в том, чтобы открыть счет в Сбербанке для ИП. Также у физических лиц есть возможность получить скидку на создание счета, поскольку банк иногда проводит различные акции. Все банки для открытия расчетного счет для ИП дают своим клиентам разные преимущества. Сбербанк не является исключением.
Как открыть счет
Уже в банке клиент должен заполнить все необходимые бумаги. Эта процедура не является сложной. Работник Сбербанка окажет помощь при заполнении всех документов. Клиенту необходимо только поставить крестики в нужным местах, прочитать договор и поставить свою подпись.
Предпринимателей и ООО с небольшим оборотом заинтересует минимальный тариф со льготным обслуживанием. Банковский продукт «Легкий старт» предусматривает бесплатный счет и повышенную комиссию за платежи сверх лимита. Растущему бизнесу подойдут расширенные тарифы.
Легкий старт
- помощь в регистрации ООО и ИП;
- возмещение НДС и акцизов;
- инвестирование и выгодное размещение денежных средств;
- электронный документооборот для госорганов;
- аккредитивы в недвижимости;
- доступ к сервису «Деловая среда» для бизнес-обучения и информирования.
Плюсы и минусы РКО в Сбербанке
- дебетовый пластик – обойдется за 250 р. в мес., позволяет сэкономить на платежных поручениях. Предприниматели на УСН 6%, ЕНВД или патенте могут привязать карту к лицевому счету и использовать его как обычный платежный инструмент;
- моментальная бизнес-карта – обслуживание бесплатное, к счету можно привязать до 5 карт;
- кредитка – обслуживание обойдется в 2 500 р. в год, грейс-период достигает 50 дней;
- Visa Platinum Business – пластик с премиальным обслуживанием, возможностью получения скидок до 20%. Стоимость банковского сервиса 700 р. ежемесячно;
- премиальная Mastercard Preferred – аналог Visa с похожими условиями;
- цифровая карта – при оформлении РКО клиент «Сбербанка» может выпустить цифровую карту через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Держателям доступны скидки на такси, а так же специальные предложения от партнеров VISA и Master Card .
Открывая счёт для ИП в Сбербанке вам не придётся иметь дело со скрытыми комиссиями: договор составляется прозрачно, а нюансы тарифов в нём расписаны предельно чётко. К тому же, все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна.
Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта
Если индивидуальный предприниматель открывает счёт в Сбербанке, то больше контрагентов будут доверять ему. Данный банк в России зарекомендовал себя в качестве надёжного хранителя средств, а, как правило, для деловых партнёров весьма важно, через какую кредитную организацию будут осуществляться платежи.
Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно
Перечень бумаг, необходимых для открытия счёта, различается в зависимости от организационно-правовой формы вашей компании, и об этом мы поговорим чуть ниже. Список документов включает в себя и договор банковского обслуживания, в котором прописаны все нюансы взаимодействия с банком.
- контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
- выставление лимитов по корпоративным картам;
- подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
- ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
- вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).
Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех. поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов.
Корпоративные карты Сбербанк
Импортный аккредитив:
- min 0,3% от суммы аккредитива (min $300)
- от 1 дня — открытие аккредитива
- до 5 дней на оплату аккредитива
Страхование кредитов поставщика:
- от 30 000 ₽ — страховая премия по контракту
- от 1 мес. — период страхования
Открыть валютный счет→
Зарплатный проект в Сбербанке
Валютный счет:
- Открытие счета — бесплатно, обслужвание ₽1700
- Более 60 валютных пар
- Зачисление средств за 1 час после ВК
- Опер день — 23 часа
- Спец. тариф для новых клиентов
Валютный контроль:
- Выполнение функций агента валютного контроля — до 0.15%
- Исходящий платеж ВЭД — от 0.3% ($10-$2021)
- Постановка контракта на учет — ₽0
- Статусы валютного платежа — онлайн
Обмен валюты:
- Курс +- 0.1% — 1.5% от ММВБ
- 20 валютных пар
- Система электронной торговли — Sberbank Markets
Консалтинг:
- Подготовка ПП — ₽600
- Устная консультация — ₽1000
- Экспертиза контракта — ₽2021
Возмещение НДС/Акциза за 7 рабочих дней без визита в налоговую
Бесплатный сервис Сбербанка поможет зарегистрировать ИП или ООО, если вы только планируете заняться бизнесом. Достаточно заполнить необходимую информацию на сайте банка, и через несколько минут система сформирует пакет документов, необходимый для налоговой. Вам останется оплатить госпошлину и обратиться в ФНС.
Расчетно-кассовое обслуживание
Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет держать руку на пульсе бизнеса даже находясь вне офиса. Достаточно установить приложение в смартфон на iOS, Android и Windows Phone, и у вас всегда будет доступ к основным функциям:
Сервис проверки контрагентов
Проверка контрагентов играет важную роль в любом бизнесе. Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет получить все самые нужные сведения в одном месте. Дополнительный модуль «Светофор» проводит автоматический анализ рисков взаимодействия с контрагентом. Стоимость доступа к сервису Сбербанка не зависит от тарифного плана и составляет 300 рублей в месяц.
на тарифах «Удачный сезон», «Хорошая выручка» и «Активные расчёты» действует акция — если вашему бизнесу больше 6 месяцев, и вы открываете первый счет в Сбербанке, то стоимость тарифа РКО в первые 2 месяца — 1 руб/мес;
Если сложно оценить на глаз, сколько вам будет стоить РКО, вбейте свои данные в тарифный калькулятор (ищите его на сайте Сбербанка в разделе про открытие расчётного счёта). Он попросит ввести выручку и вид деятельности, сделает вывод, каких операций у вас больше и какие тарифы могут вам подойти.
ТАРИФЫ РКО СБЕРБАНКА
Для малого бизнеса по оказанию услуг подойдет тариф «Легкий старт». При росте деятельности стоит перейти на тариф «Хорошая выручка». Производственникам будет интересен тариф «Активные расчёты». Для сезонной деятельности — «Удачный сезон».
Главной особенностью предлагаемых Сбербанком условий сотрудничества для ИП выступает возможность открыть расчетный счет бесплатно, независимо от выбранного клиентом тарифа и пакета услуг. Не менее важным преимуществом работы выступает наличие сразу нескольких разных тарифов, что позволяет каждому предпринимателю подобрать подходящий именно для него. Целесообразно в данном разделе статьи рассказать о каждом из них подробнее.
Тарифы Сбербанка для ИП
- Выбрать подходящий тариф из 5-ти возможных вариантов. Основными критериями для выбора выступают количество и величина осуществляемых финансовых операций.
- Заполнить онлайн-анкету на сайте банка. Другой вариант – лично посетить офис кредитной организации и оформить бумажное заявление.
- Получить реквизиты зарезервированного за ним счета, которыми можно пользоваться сразу же. Эта услуга доступна при заполнении онлайн-заявки.
- Предоставить пакет подтверждающих сведения анкеты документов.
- Подписать договор на РКО в офисе банка или по месту работы предпринимателя, после чего клиент получает полный доступ к открытому им расчетном счету.
Как открыть счет в Сбербанке?
- Легкий старт. Главный плюс этого пакета заключается в отсутствии платы за ведение счета в пределах установленного количества финансовых операций. За каждый перевод сверх лимита клиенту придется платить. Максимальный лимит выплат без комиссии на счета физлица, открытые ИП, равняется 150 тыс. руб. Данный пакет подойдет предпринимателям с малым количеством банковских операций;
- Удачный сезон. Заключение договора на РКО по этому тарифу предусматривает ежемесячную оплату в размере 490 руб. В эту стоимость включены 5 любых платежей, при превышении указанного количества за каждую операцию взимается плата в размере 49 руб. Бесплатные выплаты на счет физлица ограничиваются 150 тыс. рублей. Платежи сверх указанной суммы предусматривают комиссию, равную 1%;
- Хорошая выручка. Стоимость пакета составляет 990 руб./мес. Он включает 10 любых платежей, возможность внести на счет через банкоматы в пределах 50 тыс. руб. без комиссии, а также бесплатный перевод на счет физлица до 150 тыс. рублей ежемесячно;
- Активные расчеты. Стоимость ежемесячного обслуживания равняется 2,49 тыс. руб. Это позволяет осуществлять 50 переводов, причем за каждую операцию сверх лимита взимается плата в размере 16 руб. за платежку;
- Большие возможности. Стоимость тарифа – 8 тыс. руб., которые вносятся ежемесячно. Он включает любые внутренние операции по счету и 100 внешних платежей. Допускается перевод на счет физлица без комиссии в пределах 300 тыс. рублей.
Зарезервированный счет в течение 30 дней. Если вы не предоставите документы в отделение вовремя, то по истечению времени бронирование снимается. Переведенные на счет средства нельзя использовать до заключения договора с банком.
Резервирование расчетного счета
Чаще всего Сбербанк отказывает тем, кто неправильно заполнил заявку или подготовил не все документы. В этом случае отправьте заявку заново и соберите недостающие сведения. Также можно получить отказ, если Сбербанк посчитает бизнес подозрительным — например, если он зарегистрирован по массовому адресу или на руководителя уже оформлено несколько компаний.
Расчетно-кассовое обслуживание
Одна организация может открыть несколько счетов. Сбербанк не ставит никаких ограничений на их число, позволяя оформить сколько угодно счетов, если это необходимо. ПРи желании вы можете открывать дополнительные счета в других банках.
Уже спустя 1,5 часа после отправки реестра зарплата зачисляется на карты сотрудников. Для этого каждый из них должен иметь банковскую карту Сбербанка, она может быть любой категории и принадлежать к разным платежным системам.
- Легкий старт — это тариф для новичков, его обслуживание бесплатное. Все платежи клиентам Сбербанка проводятся без комиссии так же, как и переводы до 150 тысяч рублей в месяц. При превышении ежемесячного лимита по переводам предусмотрена комиссия, зависит она от суммы переводов. Межбанковские платежи в количестве 3 штук в месяц так же бесплатны, последующие будут по 199 рублей. К счету прилагается бизнес-карта (без оплаты за обслуживание сроком на 1 год).
- Удачный сезон стоит 690 рублей в месяц, он подразумевает 5 бесплатных платежей, внесение наличных без комиссии до 50 тысяч рублей. Лимит по переводам составляет 150 тысяч в месяц.
- Хорошая выручка — 1090 рублей в месяц, позволяет делать 10 любых платежей бесплатно. После этого внутрибанковский платеж обойдется в 11 рублей, межбанковский — в 35 рублей. Лимит по переводам — 150 тысяч.
- Активные расчеты. Данный тариф стоит 2490 рублей, по нему идет 50 бесплатных платежей, все остальные по 16 рублей за штуку. Лимит по переводам такой же — 150 тысяч.
- Большие возможности — самый дорогостоящий тариф. Оно обойдется в 12 990 рублей ежемесячно, по нему все внутренние платежи будут бесплатными так же, как и 100 межбанковских. Лимит по переводам составляет 300 тысяч без комиссии, затем идет комиссия в размере 1,7%.
Подача заявки
Сбербанк по праву можно назвать крупнейшим финансово-кредитным учреждением России. Сейчас в стране вряд ли найдется человек, который ни разу бы не обращался в эту компанию. Являясь ведущим международным финансовым институтом, Сбербанк входит в топ-25 мировых брендов. В составе Сбербанка 11 территориальных банков, в ведомстве которых находится свыше 14000 подразделений, расположенных в 84 городах РФ. Однако, сеть Сбербанка распространилась уже далеко за пределы России, в 21 стране мира имеются филиалы и представительства. Среди них США, Великобритания, многие страны Европы.
При этом ваш номер телефона остаётся в памяти системы и при повторном звонке оператор уже будет знать, с кем имеет дело. Это значительно сокращает временные затраты и позволяет решить проблему максимально оперативно. Стоимость данной услуги включена в каждый тариф, а потому воспользоваться ею может любой бизнесмен.
Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!
Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка
Открывая счёт для ИП в Сбербанке вам не придётся иметь дело со скрытыми комиссиями: договор составляется прозрачно, а нюансы тарифов в нём расписаны предельно чётко. К тому же, все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна.
Предприниматели и юридические лица могут открыть расчетный счет в стационарном отделении Сбербанка или через интернет.
На официальном сайте финансового учреждения есть форма онлайн-заявки.
Заявителю нужно заполнить форму, указав номер телефона для связи и личные данные (фамилия, имя).
Легкий старт – 3% от суммы.
Удачный сезон – 2.3% от суммы (минимальная комиссия – 400 рублей).
Хорошая выручка — 2.3% от суммы (минимальная комиссия – 400 рублей).
Активные расчеты — 2.3% от суммы (минимальная комиссия – 400 рублей).
Большие возможности – без комиссии до 500 000 рублей, свыше – 2.3% от суммы, но не менее 400 рублей.
Заявление на открытие счета
- Изучаем тарифы на РКО, выбираем оптимальный пакет для подключения.
- Нажимаем кнопку «Открыть расчетный счет для ООО».
- Заполняем электронную форму, указывая сведения об организации, личные данные заявителя и контакты для связи.
- Подтверждаем мобильный телефон путем введения пароля, полученного на указанный номер.
- Отправляем заявку.
• Прием и зачисление наличных на счет через устройства самообслуживания или по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе);
• Прием и зачисление наличных на счет через кассу (в т.ч. не по месту ведения счета);
• Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета);
Таких «подводных камней» может быть довольно много. И как только ваш бизнес начнет активно развиваться, тариф «Легкий старт» может стать для вас уже не слишком выгодным. А, соответственно, надо будет внимательнее присмотреться к другим Пакетам услуг, таким как.
03. Хорошая выручка
За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 10 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 100 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.
12 Окт 2020 hiurist 155