Расчетный счет для ип в каком банке
Доброго дня. Если кто не знает Вам советует и консультирует — Стефания Волна. Рассказываю свой опыт и знания в юриспруденции, которого в совокупности больше 15 лет, это дает возможность дать правильные ответы, на то, что может необходимо в различных ситуациях и сейчас рассмотрим — Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП, ООО. Если в Вашем конкретном случае потребуется мгновенный ответ в своем городе или же онлайн, то, конечно же, лучше получить помощью на сайте. Или еще проще спросить в комментариях у постоянных читателей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.
Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.
- Бесплатное оформление и обслуживание счета;
- Подключение эквайринга и онлайн-касс к р/с;
- Продвижение в рекламных платформах и соцсетях (Яндекс.Директ, myTarget, Google AdWords и проч);
- Выпуск корпоративных и зарплатных карт;
- Уникальный сервис для проверки бизнес-партнеров.
- Открытие счета в режиме онлайн и бесплатное обслуживание;
- Современные интернет-банк и мобильное приложение;
- Начисление процента на остаток, а также кредиты и овердрафт;
- Продвижение на рекламных платформах и в соцсетях (Google.Adwords, Яндекс.Директ, myTarget, Youtube), бесплатная бухгалтерия.
Где выгоднее открыть расчетный счет — обзор тарифов РКО
- Р/с открывается полностью дистанционно и бесплатно;
- Стоимость РКО — 0 рос. рублей;
- Клиенты получают бесплатные корпоративные и зарплатные карты;
- Начинающим предпринимателям оказывают поддержку: продвигают в Google.Adwords, Яндекс.Директ, myTarget и соцсетях.
Большинство предложений в Юникредит довольно стандартны, но есть и уникальные особенности. Например, зарплатный проект для начисления заработной платы сотрудника. Юникредит банк – это 1 место среди самых надежных банков России по версии Forbes в 2021 году.
Начинающим предпринимателям с ИП важно сэкономить стартовый капитал, поэтому лучшие банки дают бесплатный период (до 12 месяцев), когда не взимается плата за тариф. Владельцы крупных ООО с большим оборотом хотят минимизировать потери за переводы в другой банк. Для всех подойдет рейтинг финансовых организаций, составленный по отзывам клиентов за 2021 год.
15. ДелоБанк
В банке Сфера можно бесплатно открыть расчетный счет для ИП и ООО, также в подарок получить электронную бухгалтерию, проверку контрагентов, ЭЦП и документооборот. Выберите один из тарифных планов, подходящих под параметры бизнеса. Пакет М включает 10 бесплатных внешних платежей и 300 000 рублей переводов физическим лицам без комиссии.
Ограничение суммы наличных расчетов. На расчетный счет вы сможете принимать безналичную оплату за товары и услуги без ограничений суммы. А вот, если работать без счета, то закон вводит лимит на прием наличных — 100 тыс.руб. Получается, что если вы хотите заключить договор на сумму 110 т.р., то это запрещено. Его нужно разбивать на два, в одном указывать сумму 100 т.р., в другом 10 т.р. Многим контрагентам это не нравится, и они просто выберут ИП, у которого нет проблем с приёмом безнала. Уже этой причины достаточно для того, чтобы открыть счет для ИП сразу после регистрации.
Содержание
Когда решение о необходимости открыть расчетный счет принято, возникает вполне закономерный вопрос: «Какой банк лучше?». И начинается процесс сравнения вариантов, изучения предложений. Мы расскажем, какими критериями стоит руководствоваться, как выбрать банк для открытия расчетного счета ИП, а также приведем рейтинг десяти наиболее привлекательных с точки зрения соотношения «цена-качество» банков для индивидуальных предпринимателей.
Зачем ИП расчетный счет
Надёжность. Почему мы поставили её на первое место? Вы, наверное, слышите, как часто банки лишают лицензии. По прогнозам аналитиков только в этом году порядка 10% банков будут закрыты. Конечно, вклады ИП застрахованы, но сумма страховой выплаты не превышает 1,4 млн рублей. Да и нужно время пока вы её получите. Такие проблемы никому не нужны. Поэтому выбирайте надёжный банк. Посмотрите рейтинги независимых агентств, отзывы на специализированных сайтах.
Для меня неприятным открытием стало то, что банки разделяют межбанковские платежи на счета юриков (ипэшников) и физ.лиц. В Ермаке этого разделения не было и за каждый перевод независимо в каком направлении долгое время я платил 50 рублей. Здесь же у некоторых банков просто сумасшедшие тарифы на переводы физлицам. Например, если я захочу вывести прибыль на свою карту в другом банке, где зарегистрирован как физ.лицо, то я заплачу за это такую комиссию:
Межбанковские переводы юридическим лицам
8 Наличие овердрафта или кредитной линии. Когда я занимался интернет-магазином, то эти услуги мне были крайне нужны, так как я часто закупал товар и иногда своих денег для закупа не хватало, так как большие суммы уже были вложенные в другие товары. В прежнем банке я испугался только от одного списка документов, которые нужно было предоставить для получения данной услуги, не говоря уже о тарифах. Поэтому мне приходилось искать различные варианты, например, я использовал кредитные карты с длинным льготным периодом, подробнее писал об этом в статье Как заработать на кредитных картах.
Как выбрать банк для открытия расчётного счёта — рекомендации и советы
2 Второе, если ваш счет заблокирован, то вам может потребоваться выписка с расчетного счета, по которой вы потом будете рассчитывать налоги. Выписку также можно загрузить в Контур.Эльба или Мое Дело и сервисы рассчитают сумму налога за вас.
- Открытие счета — бесплатно
- Ведение счета в месяц — бесплатно
- Платежные поручения — 3 в месяц бесплатно, далее — 100 рублей
- Переводы физлицам — бесплатно до 150 000 рублей в месяц, далее — 1,5-10%
- Снятие наличных — 3-11%, на з/п — 0,5%
- Внесение наличных — бесплатно
- Интернет-банк — бесплатно
- Документы для открытия — паспорт, выписка из ЕГРИП, карточка с образцами подписей и печати, сведения о деловой репутации
4 место. Тинькофф, тариф «Простой»
Чтобы ускорить процедуру рассмотрения документов, некоторые банки позволяют отправить скан-копии требуемых документов. В любом случае, при посещении отделения необходимо будет предоставить оригиналы всех документов. Иногда сотрудники организации сами запрашивают сведения о бизнесе из официальных реестров — тогда для открытия счета вам потребуется только паспорт.
Как быстро открыть расчетный счет для ИП
- Открытие счета — бесплатно
- Ведение счета в месяц — бесплатно
- Платежные поручения — 89 рублей
- Переводы физлицам — бесплатно до 150 000 рублей, далее — 1-15%
- Снятие наличных — 2-7,5%, на з/п — 0,5%
- Внесение наличных — 0,13-0,5%
- Интернет-банк — бесплатно
- Документы для открытия — паспорт, выписка из ЕГРИП, карточка с образцами подписей и печати, сведения о деловой репутации
Открытие и ведение счетов — основное поле деятельности кредитной организации. Поэтому формально найти финучреждение не составляет труда: юрлиц и ИП сегодня готов обслужить любой российский банк. Но на практике выгодные условия РКО предлагают считанные структуры. На какой же минимум стоит рассчитывать бизнесу?
Где выгоднее открыть расчетный счет — обзор тарифов РКО
От эффективности безналичных расчетов зависит сегодня успех любого дела. Чтобы оперативно проводить сделки, не переплачивать за частые переводы и транзакции и принимать к обслуживанию карточки, нужен надежный банковский аккаунт. В статье обратимся к перечню банков для открытия расчетного счета и определим, какие из них выгодны бизнесмену.
В каком банке открыть счет для ИП и для ООО — пять лучших предложений
Тренды в обслуживании бизнеса и предпринимательства задают менее десятка банков. А список самых выгодных тарифов можно сузить до пяти — их мы и рассмотрим детальнее на примере Точки, Тинькофф Банка, Альфа-Банка, Модульбанка и Сбербанка. Как нетрудно заметить, государственным учреждением здесь является лишь Сбербанк.
Управлять счетами Райффайзен Банка удобно в личном интернет-кабинете. Интуитивно понятный интерфейс обеспечит простоту проведения операций, а надежное шифрование даст максимальный уровень защиты данных. Райффайзен Банк входит в список хороших банков для открытия счета для ИП и занимает 12 место.
11. Совкомбанк
Альфа-Банк предлагает бесплатную бухгалтерию, кредитные карты для бизнеса и эквайринг 1% для приема оплат картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке. Для открытия РКО необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.
6. Альфа-Банк
В независимости от пакета услуг вы получите бесплатный интернет и мобильный банк, бесплатную регистрацию в налоговой и SMS-информирование. Стоимость тарифа на обслуживания составляет от 1200 до 3200 рублей в месяц. Вот почему мы считаем, что ВТБ лучший банк для открытия расчетного счета для ООО или индивидуальных предпринимателей.
Блокируют счета все банки. Но некоторые подсказывают, как вести себя хорошо и не попасть под блокировку. У «Альфа-Банка» есть сервис «On-line индикаторы рисков» (Светофор). Он показывает уровень риска по вашим операциям и проверяет их на соответствие требованиям 115-ФЗ. Это платно — от 240 рублей в месяц.
Если счёт заблокируют, вы не сможете рассчитаться с поставщиками и получить оплату от клиентов. Такое может случиться даже с добросовестным предпринимателем, а на разблокировку счёта понадобится время. Мы писали о том, как избежать блокировок и быстро решить вопрос, если по счёту операции приостановили.
Снятие наличных через кассу или устройства самообслуживания
Переводом физлицу считается и и вывод денег на личную карту ИП. Это не получение дохода, потому что совпадают данные получателя и отправителя. Но надо смотреть, в каком банке это будет стоить дешевле. Строгих лимитов по сумме вывода нет, но от суммы зависит размер комиссии. Например, в «Росбанке» можно перевести до 150 тыс. рублей бесплатно, а в «Сбербанке» комиссия составит 0,5%.
Чтобы открыть счёт для ИП в Сбербанке, не нужно вести масштабную деятельность. Этот банк сотрудничает как с крупными корпорациями, так и с небольшими бизнес-структурами. Сбербанк лояльно относится к новому бизнесу, в его тарифной линейке есть стартовая программа для новых ИП с платой за ведение счета в 0 рублей.
Где можно открыть самый выгодный расчетный счет для ИП? Предлагаем ознакомиться с финансовыми организациями для ведения счета ИП, которые предлагают удобное обслуживание и при этом разрабатывают оптимальные по цене тарифы. Именно эти банки чаще всего выбирают предприниматели для подключения РКО.
1. Сбербанк
При выборе банка для счета ИП рассматривайте не только классические стационарные банки, но и те, что работают онлайн. На российском рынке представлены несколько банков для бизнеса, ведущие удаленную деятельность. Все финансовые услуги клиентам предоставляются дистанционно, даже для заключения договоров в офис предпринимателя приезжает менеджер. Такие банки также предлагают качественные и удобные услуги, и за счет удаленной работы их тарифы часто оказываются даже более выгодными.
При выборе тарифа расчетно-кассового обслуживания учитывайте все комиссии, которые взимаются в рамках него за расчетно-кассовое обслуживание. Тарифы с самым недорогим обслуживанием имеют самые дорогие платежные поручения, поэтому подойдут недавно открывшимся ИП или компаниям с небольшими оборотами. По мере роста бизнеса можно перейти на более дорогой тариф с низкими комиссиями и крупными лимитами на операции.
Чтобы быстро открыть расчетный счет для ИП, необходимо заполнить и отправить форму онлайн-заявки на официальном сайте банка. После этого с вами свяжется менеджер банка, который сообщит вам дальнейший порядок действий и согласует встречу для подписания договора. К назначенной дате вам нужно будет подготовить требуемый пакет документов и передать их банк. Можно обратиться в отделение организации или заказать выезд специалиста на дом.
Через интернет-заявку
- Открытие счета — бесплатно, предоплата «навсегда» — 9 900 рублей
- Ведение счета в месяц — 690 рублей, при предоплате «навсегда» — бесплатно
- Платежные поручения — 19 рублей
- Переводы физлицам — до 5%, минимум 19 рублей
- Снятие наличных — бесплатно до 50 000 рублей, далее — 2,5-6%
- Внесение наличных — бесплатно
- Интернет-банк — бесплатно
- Документы для открытия — паспорт, финансовая отчетность (по требованию)
Выбрав выгодный тариф, индивидуальный предприниматель должен понимать, что он не получит доступ к р/с сразу после подписания документов. Законодательством РФ не устанавливаются определенные сроки для проведения этой процедуры. Из этого следует, что финансовое учреждение может проверять клиента сколько угодно и даже отказать ему. Несмотря на это, все банки предоставляют информацию о сроках рассмотрения на своих сайтах. В среднем он варьируется от двух дней до трех недель в зависимости от фирмы, которая подает заявку. Не малую роль играет внутренний регламент банка.
Если соискатель уже выбрал учреждение, которое будет вести его финансовые дела, то он может оформить заявку через Интернет. Такой способ называется резервацией. В отделение потом прийти придется, но уже лишь для того, чтобы подписать документы. Для этого необходимо зайти на официальный ресурс финансового предприятия, зарегистрироваться и подать заявку на расчетный счет.
Процедура открытия расчетного счета
- если сумма ежемесячного оборота превышает 100 тыс. руб.*, то «ипэшник» обязан открывать себе расчетный счет. Этот лимит установлен Центробанком, в который включены не только сделки с поставщиками, но также и аренда торговой точки и прочие расходы;
- оформление р/с открывает новые возможности. Не только сам бизнесмен, но и его клиенты смогут рассчитываться с ним безналичным расчетом с помощью перевода с банковской карты. Не все люди и организации согласны вести дела с теми, кто приемлет только наличные;
- благодаря мобильному банку можно через Интернет онлайн проводить мониторинг деятельности своего предприятия. Обеспечивается полная свобода платежей и мобильность действий. Соискатель получит возможность проводить самые сложные операции из любой точки мира с помощью мобильного телефона или планшета. Не требуется часто вызывать инкассаторов для выемки наличности из кассы и значительно облегчается бухгалтерский учет.
Эквайринг – это возможность принимать безналичный расчет от клиента за предоставленные услуги. Это очень удобно, и не нужно сомневаться в подлинности денежных средств. В кассе хранится меньше наличности и отчетами заниматься в конце месяца удобнее.
Открытие счета для ИП
Принимаются все карты, кроме American Express. Бесплатное смс- информирование о проведенных операциях. При заключении договора на эквайринг банк предоставит вам 2 сим-карты от Мегафон и МТС, они будут уже оплачены.
Тинькофф
- неверная информации о вашей компании или о вас
- не все документы были поданы
- нет отчетности в ФНС
- вы подавали заявки в большое количество банков, это вызывает подозрения
- нет с собой паспорта, если вы подаете заявку в филиале банка.
Ещё один банк, предпочитающий работать с бизнесом. Занимает первое место, как самый инновационный. Разработал качественные сервисы для предпринимателей, внедряет новые технологии, автоматизирует процессы. Выдает кредиты по индивидуальным ставкам с начислением процентов, только, если вы пользуетесь деньгами.
ТОП-10 банков для ИП и ООО
Аналитические агентства ежегодно составляют рейтинг лучших банков, анализирую финансовые показатели, устойчивость, полученную прибыль, кредитоспособность. Наш рейтинг составлен с учетом всего вышеперечисленного и дополнительно включает мнение клиентов, а также рассмотренные выше критерии.
Тарифы РКО
Тинькофф предлагает клиентам три тарифа. Отличительной особенностью являются условия по снятию средств для ИП. Так же Тинькофф начисляет процент на остаток — до 6% годовых. Первые 2 месяца обслуживания — всегда бесплатны для новых клиентов.
12 Окт 2020 hiurist 183