Главная / Трудовые споры / Процедура реализации имущества при банкротстве физических лиц

Процедура реализации имущества при банкротстве физических лиц

Доброго дня. Если кто не знает Вам советует и консультирует — Стефания Волна. Рассказываю свой опыт и знания в юриспруденции, которого в совокупности больше 15 лет, это дает возможность дать правильные ответы, на то, что может необходимо в различных ситуациях и сейчас рассмотрим — Реализация имущества должника при банкротстве физического лица. Если в Вашем конкретном случае потребуется мгновенный ответ в своем городе или же онлайн, то, конечно же, лучше получить помощью на сайте. Или еще проще спросить в комментариях у постоянных читателей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

В статье 213 п.27 ФЗ фиксируются правила расчетов с кредиторами. Изначально погашаются требования по текущим платежам. В первую очередь производят погашение алиментов, судебные издержки и оплату финансовому управленцу. Вторая очередь — это оплата задолженности по заработной плате и иных пособий. После чего выполняется оплата задолженности по коммунальным платежам, и уже после — все другие текущие долги признанного банкротом.

Арбитражный судебный орган вправе вынести решение о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина. После проведения процедуры реализации имущества при банкротстве физических лиц, весь процесс можно считать логически завершенным. В общем реализация имущества должника направлена на полное или частичное удовлетворение требований кредиторов.

Законные случаи реализации имущества физических лиц при их несостоятельности

Когда проведена реализация имущества при банкротстве, и вырученные деньги пошли на погашение требований кредиторов — процедура банкротства получает признание завершенной. Обанкротившихся граждан больше не беспокоят по финансовым делам.

Формирование конкурсной массы. На этом этапе назначенным арбитражным управляющим производится опись всего имущества должника, включая принадлежащее ему единолично и по праву долевой собственности.
Розыск имущества должника. Финуправляющий получает доступ к необходимой информации о собственности гражданина через официальные источники, анализирует ранее заключенные (в течение последних 3 лет) должником сделки с имуществом, включая решения суда о разделе имущества при разводе и заключенные брачные соглашения. На данном этапе могут всплыть обстоятельства, подтверждающие факт фиктивности банкротства.
Корректировка конкурсной массы.Финансовый управляющий определяет, какое имущество подлежит реализации, добавляет в список реализуемого найденное в ходе розыскных мероприятий имущество, исключает имущественные ценности и вещи, не подлежащие реализации согласно ст. 446 ГПК РФ.
Утверждение арбитражным судом сформированной конкурсной массы.
Проведение оценки имущества. Данная процедура выполняется финансовым управляющим лично. Однако законом допускается привлечение профессионального оценщика, но оплачивать его услуги управляющему придется из средств собственного вознаграждения. Аналогичным образом услуги специалиста будет оплачивать должник, если оценщик привлекается по его инициативе. Все стороны могут оспорить результаты оценки и также привлечь оценщика.
Подача в суд ходатайства о проведении реализации. Арбитражный управляющий представляет суду документ, определяющий порядок реализации: формат и особенности проведения торгов.
Публикация объявлений о начале торгов. Торги по банкротству проходят в форме электронного аукциона. Финуправляющий обязан в свободном доступе публиковать данные о месте и времени проведения торгов (в СМИ и на Федресурсе). Связанные с публикациями объявлений расходы ложатся на должника.
Проведение торгов по банкротству. Реализацией может заниматься как непосредственно арбитражный управляющий, так и специализированная компания. В последнем случае конкурсная масса передается ее представителям по составленной управляющим описи. Торги должны быть проведены в течение 2 месяцев после формирования конкурсной массы и ее передачи организаторам.
Проведение расчетов с кредиторами. После реализации конкурсной массы финуправляющий приступает к удовлетворению кредиторских требований пропорционально их размерам и кругам очередности. Также из вырученных средств оплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и организатору торгов (если он привлекался).
Сдача отчетности в суд. Финансовый управляющий отчитывается перед судом о проведенной работе, предоставляет список удовлетворенных требований кредиторов.

Интересное: Сколько семей получают субсидии в год

Как проходит реализация имущества

Процедура реализации имущества гражданина инициируется по ходатайству самого должника, арбитражного управляющего или кредиторов (данное решение может быть принято на общем собрании или исходить от конкурсного кредитора). Вводится в действие данная процедура только Арбитражным судом.

Когда может быть назначена реализации имущества

Реализация имущества должника — это вторая ступень признания несостоятельности гражданина. Это крайняя мера, к которой прибегают лишь когда других способов удовлетворить требования кредиторов не остается.

Перечень получается довольно большой. Но в него включены все те предметы, в которых, действительно, нуждается любой человек. Если, скажем, лишить должника семян для посева, то он, просто-напросто, погибнет от голода.

Роль финансового управляющего

Например, у банкрота имеется сотовый телефон, стоимостью 5000 рублей. Долг перед кредиторами составляет 800000 рублей. Очевидно, что выплата этих самых 5000, как говорят, «погоду не сделает». Если грамотно обосновать позицию о том, что без телефона должнику придется тяжело, по тем или иным причинам, то есть вероятность, что суд удовлетворит ходатайство и исключит названное имущество из конкурсной массы.

Какое имущество не может быть продано при банкротстве

После реализации имущества и передачи вырученных денег кредиторам, должника официально объявляют банкротом, к которому больше нельзя предъявить никаких претензий финансового характера. Если у человека нет дорогостоящего имущества, то, условно говоря, лишившись телевизора и микроволновой печи, он не может избавиться от долга в несколько миллионов рублей.

Признание банкротства включает в себя много судебных этапов, но одним из самых морально тяжелых и пугающих для должника процессов становится процедура реализации имущества. Для того, чтобы не бояться неизвестности и своевременно начать готовиться к торгам, стоит лучше разобраться в особенностях данной операции.

Когда применяется процедура реализации имущества

Имущество, заработанное в браке, также подлежит описи и продаже. Для того, чтобы обезопасить совместную недвижимость или денежные вклады, банкроты зачастую заранее проводят разделение совместного владения, что помогает избавиться от претензий кредиторов.

Как происходит реализация имущества

Во время осуществления процедуры банкротства суд постановляет организовать реструктуризацию долгов гражданина и подготовить план по оплате задолженности. Если должник не имеет возможности погасить свои долги либо нарушает условия реструктуризации, начинается следующий этап в деле о банкротстве – реализация имущества.

Мировое соглашение. Гражданин приступает к выплатам в соответствии с достигнутым соглашением. Если со стороны должника происходит нарушений условий, то производство по делу о банкротстве возобновляется, суд признает гражданина банкротом, в отношении его вводится процедура реализации.

Виды процедур банкротства.

2) заработная плата и иные доходы должника, сверх прожиточного минимума. Точнее сказать, денежные поступления, превышающие лимит прожиточного минимума на Вас и членов Вашей семьи, поступают в общую кредиторскую массу

Подлежащее реализации имущество при банкротстве физ. лиц

Реализация имущества при банкротстве физических лиц – что это? «Для чего вводится реализация? Что нужно знать об этой процедуре? Что не может быть реализовано? Реально ли, в случае с заявлением о своей несостоятельности, сохранить свое имущество и при этом списать долги?» — вопросы, волнующие многих, принявших решение запустить процедуру банкротства.

Исходя из выводов судебной практики в г. Ижевск — при наличии признаков фиктивности в распределении долей между супругами, суд может признать виновность должника, перераспределив доли. Например, должнику принадлежит всего 10% от совместно нажитого имущества, данный случай может трактоваться как попытка введения в заблуждение.

Процесс завершается закрытием имеющихся обязательств. Требования удовлетворяются в установленной законом очереди. При невозможности удовлетворить претензии всех заявленных кредиторов, оставшиеся долги списываются.

Как финансовый управляющий осуществляет оценку имущества

Если у гражданина нет постоянного источника дохода для последовательного погашения задолженности по графику платежей.
Не был своевременно составлен и предложен график платежей.
Должник не соблюдает установленный график платежей.
Суд не принял предложенный график платежей (график необоснованный, составлен с нарушениями).
Кредиторы отвергли предложенный план реструктуризации.
Реализация плана реструктуризации не позволила погасить имеющуюся задолженность.
Несоблюдение мирового соглашения.

в течение трёх лет после банкротства человек не может управлять фирмой, то есть он не может быть директором или входить в состав совета директоров. Впрочем, «директорство» для подавляющего большинства банкротящихся людей и без ограничений неактуально;
в течение пяти лет после банкротства человек обязан указывать, что он прошёл процедуру банкротства при попытках взять кредит. И, скорее всего, этот факт поставит крест на попытках получить деньги в долг у банка. Впрочем, как показывает наша практика, банкроты даже не думают идти в банк за деньгами — «хватит, наелись, не надо нам больше никаких кредитов».
в течение пяти лет после банкротства нельзя заново подать заявление о своём банкротстве.

Интересное: Где можно хранить деньги от пристовав

Есть на практике много случаев, когда должник обращается в суд с ходатайством об исключении из конкурсной массы большего размера денежных средств, в размере, который позволяет удовлетворить его потребности, а также лиц, находящихся на его иждивении.

Стадия 3. Оценка имущества

Реализация имущества гражданина — это продажа его имущества с помощью торгов. Вырученные деньги выплачиваются кредиторам, требования которых включены в реестр. Если денег, вырученных от продажи имущества не хватает, то оставшаяся задолженность списывается. Большинство должников-физлиц не имеют никакого имущества, и кредиторы не получают ничего.

Любая процедура в деле о банкротстве, в том числе, и процедура продажи имущества физического лица всегда вводится арбитражным судом, рассматривающим дело о несостоятельности должника, но исключительно в тех случаях, которые прямо предусмотрены федеральным законом о несостоятельности.

Что такое реализация имущества?

В случае, если в деле о банкротстве гражданина заключается мировое соглашение, то производство по делу прекращается. Если условия исполнения мирового соглашения должником не соблюдаются, то производство по делу подлежит возобновлению, а гражданин признается банкротом, и в отношении него вводится процедура реализации имущества. Об этом стоит помнить, заключая мировое соглашение в деле о банкротстве, второго шанса на погашение долгов без продажи имущества, законодатель не оставляет.

При каких обстоятельствах вводится процедура реализации имущества?

Помимо этого, должник в любом случае не освобождается от исполнения обязательств по требованиям кредиторов о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также по иным требованиям, неразрывно связанным с личностью кредитора.

После окончания торгов у конкурсного управляющего также есть 5 дней, чтобы объявить победителя. Еще через 5 дней всем, кроме победителя, возвращается задаток. И через 15 рабочих дней результаты публикуются в СМИ.

Если и при снижении цены на 10% лот не нашел своего покупателя, процедура переходит в стадию публичного аукциона, на котором цена на лот не растет, как на первичных торгах, а, наоборот, снижается. За явно высоколиквидные лоты на этом этапе обычно разворачивается нешуточная борьба.

Как происходит продажа имущества должника при банкротстве

состав имущества;
форма проведения торгов;
условия аукциона;
первоначальная стоимость и шаг ее повышения или понижения;
сроки реализации имущества;
список площадок и СМИ, где будут опубликованы сведения.

Роль финансового управляющего

Интересное: Сколько Трудовых Мигрантов Приехало В Россию В 2022 Году

Какое имущество могут отобрать

Долги, которые возникли раньше, чем было подано заявление о банкротстве, тоже гасятся в порядке очередности. Сначала – вытекающие из отношений, связанных с причинением вреда жизни и здоровью, из трудовых отношений. Затем – все остальные.

Статья 213 п.25 ФЗ содержит полный перечень всей собственности, которая подлежит взысканию, советуем тщательно её изучить. Лицо, признанное банкротом, может подать иск, в котором содержится прошение исключить часть вещей из списка, подлежащего реализации. Это может быть часть собственности на сумму не более 10 000 руб. Необходимо грамотное обоснование такой необходимости.

Этапность реализации собственности обанкротившегося лица

Если участники процесса не предоставили план проведения реструктуризации в установленные сроки по закону.
Реструктуризация не получила одобрение кредиторов.
Дело по реструктуризации не получило одобрение суда.
Произошло возобновление производства, причиной которому стали нарушения мировых соглашений, заключенных накануне. Введение реструктуризации не осуществилось, а также иные случаи, предусмотренные законодательством.

Какую собственность могут изъять?

Торги открытого вида проводятся в том случае, если все владения должника имеют стоимость более 100 тысяч рублей. Денежные средства от продажи имущества физического лица передаются для погашения обязательств должника перед кредиторами.

Но тогда что могут забрать при банкротстве физического лица? Перечень реализуемого в ходе банкротства имущества остается весьма внушительным: автомобили, драгоценности и предметы старины, дачные участки, доли в уставных капиталах обществ, дорогостоящая бытовая техника, объекты интеллектуальной деятельности.

По итогам процедуры финуправляющий получает 7% от величины реализованного имущества. Поэтому оценку он обычно проводит максимально эффективно и старается реализовать все по достойной цене. Ведь от этого зависит его прибыль.

Последствия процедуры реализации

Оценка имущества. Она производится непосредственно финансовым управляющим по установленной законом схеме. Допускается привлечение им профессионального оценщика, но лишь за свой счет. Стороны вправе оспорить проведенную арбитражным управляющим оценку. Для определения стоимости имущества они могут привлечь оценщика — но тоже за свой счет.

При определении рыночной стоимости имущества должника важно учитывать, что продажа вынужденная. Данный фактор подкрепляется обязательностью реализации, вследствие чего следует говорить о ликвидационной стоимости имущества.

Как происходит реализация имущества при банкротстве физического лица?

невозможность проведения реструктуризации долга в отношении должника;
отсутствие к указанному сроку подробной схемы реструктуризации;
многократные нарушения должником графика реструктуризации или условий заключенного мирового соглашения;
отказ судебным органом или собранием кредиторов в утверждении графика реструктуризации;
невозможность погашения всех долгов в ходе выполнения плана реструктуризации.

Федеральный закон о банкротстве: продажа имущества

передача собственности кредитору, в пользу которого она обременена;
реализация кредитором залога и удержание суммы, равной остатку задолженности со штрафами и процентами;
передача остатка средств финансовому управляющему;
погашение притязаний остальных кредиторов полученной управляющим суммой.

имущество по перечню, установленному ст.446 ГПК РФ, на которое не может быть обращено взыскание;
вещи и активы стоимостью менее 10 000 руб., если доход от их продажи существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов.

1. Конкурсная масса

После признания физического лица банкротом арбитражный суд может ограничить данному лицу выезд за пределы РФ на срок до окончания процедуры. Ограничить выезд — это право арбитражного суда, а не обязанность. Ограничить выезд или нет — решает судья арбитражного суда исходя из обстоятельств дела, позиции других лиц, участвующих в деле и своего внутреннего убеждения.

Временное ограничение на выезд за пределы РФ

Все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу. Сам гражданин не вправе больше распоряжаться данным имуществом, в частности:

12 Окт 2020 hiurist 184