Правила Посещения Долника Представителями Банка
Если долник решил оплатить долг по алиментам что для этого нужно
Если ИП применяет упрощенную систему налогообложения, СПИ должен ориентироваться на первичные документы финансовой отчетности (накладные, кассовые ордеры, чеки и т.д.). Если же должник отказывается представить первичную документацию, сотрудник службы производит расчет на основании средней зарплаты в РФ на конкретный период. При нарушении интересов какой-либо из сторон та может обратиться в судебный орган с заявлением об определении размера задолженности в твердой денежной сумме.
Заявитель имеет право обратиться как по месту работы должника, так и в судебные инстанции. Такая возможность актуальная в случаях, если плательщик не имеет официального места работы. По действующей практике, заявителю придется самостоятельно собрать все документы, подтверждающие присутствие дохода официально неработающего.
АвтоЮрист юридическая помощь
В какую сторону? Конечно в положительную. Во-первых, вышел закон, регламентирующий взаимоотношения коллекторов с должниками. Во-вторых, сейчас сами должники стали намного грамотнее, информации в интернете очень много по этому вопросу и большая часть людей знает свои права и начинает их отстаивать.
Теперь есть четкие ограничения: за 30 дней всего восемь раз, в сутки не чаще звонка, в неделю всего два разговора. Очень хорошая периодичность. И все бы ничего. Но некоторые коллекторские агентства могут звонить с разных мобильных устройств и в случае подачи на них жалобы или заявления, очень трудно доказать, что эти звонки поступали именно от этой коллекторской организации.
Исполнительное произщводство объявление в розыск долника по алиментам
- опрашиваются родственники, соседи, знакомые и друзья гражданина, имеющего задолженность по алиментам;
- направляется уведомление о розыске в ведомство федерального значения для объявления злостного неплательщика в федеральный розыск, если проведение розыскных мероприятий в пределах региона ведомства правоохранительных органов не дало положительных результатов.
Для того чтобы установить место нахождения должника, ими используется различная информация, которая имеется в официальных источниках, а также может быть получена от самого получателя. В некоторых случаях, с целью получения требуемой информации, к осуществлению исполнительного мероприятия могут быть привлечены СМИ. К официальным источникам информации о неплательщике, а также его имуществе или доходе, необходимо относить сведения, содержащиеся в Росреестре, базах ГИБДД, учреждениях банковско-крединого сектора, пенсионного фонда, ФСС и ФСН. В ходе розыскных мероприятий может быть использована информация, полученная в результате деятельности частного детектива.С целью достижения требуемого результата, к проведению розыска могут быть привлечены сотрудники полиции. Данные о лицах, находящихся в розыске могут быть размещены в общедоступных местах.
Черный список банковских должников
Отметим, на иных аспектах жизни граждан такие сведения не отражаются. Единственным исключением тут становится попадание неплательщика в реестр ФССП. Сюда направляются дела, прошедшие судебные слушания. Соответственно, приставы для исполнения законного вердикта вправе ограничить гражданские права должника.
Учитывайте, формат обращения предполагает подписание заявителем запроса. Причем подпись в таких обстоятельствах нуждается в заверке. Единственным вариантом, когда без этого правила удастся обойтись – личный визит в организацию. Однако учитывая что в России функционирует всего 20 филиалов, граждане предпочитают подачу писем почтой или на электронный адрес компании.
Закон о коллекторах от № 230-ФЗ — О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату долгов
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц — от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц — от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.
7) представлять в уполномоченный орган отчет о деятельности по возврату просроченной задолженности, а также документы и сведения, перечень которых определяется уполномоченным органом. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются уполномоченным органом.
Правила Посещения Долника Представителями Банка
определением Арбитражного суда Вологодской области (далее — суд) от 12 марта 2021 года в отношении общества с ограниченной ответственностью «Норден Фуд» (далее — ООО «Норден Фуд», должник) введена процедура наблюдения. В качестве временного управляющего утверждена Богданова Екатерина Юрьевна. Конкурсный кредитор — сельскохозяйственный потребительский перерабатывающий кооператив «Тотемские деликатесы» (далее — СППК «Тотемские деликатесы», заявитель) обратился в суд с заявлением о признании недействительными решений первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшегося 13.07.2021. В обоснование заявитель сослался на нарушение порядка голосования на собрании кредиторов ООО «Норден Фуд». Считает, что в соответствии со статьями 2, 12 Федерального закона от 26.10.2021 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» залогодержатель, по договорам залога (открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» в лице филиала в г.Вологде (далее — ОАО «БАНК УРАЛСИБ»)), заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, не является конкурсным кредитором должника, ввиду неденежного характера своего требования; не имеет права голоса на собрании кредиторов при решении вопросов прямо не связанных с реализацией заложенного имущества. СППК «Тотемские деликатесы» указал, что участие ОАО «БАНК УРАЛСИБ» в голосовании на первом собрании кредиторов ООО «Норден Фуд» привело к неправильному подсчёту голосов, вследствие чего были приняты решения, не отражающие волю собрания кредиторов. В судебном заседании представитель СППК «Тотемские деликатесы» поддержал доводы, изложенные в заявлении, просит признать недействительными решения первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшегося 13.07.2021. Представители ООО «Норден Фуд», конкурсных кредиторов: ООО «Вологодские деликатесы», СППК «Мясокомбинат», СПССК «Щедрая Вологда», СССПК «Восток», ООО «Торговый Дом «Бригъ», ООО «Вологодские традиции», ООО «Импульс», поддержали доводы, изложенные в заявлении СППК «Тотемские деликатесы», — просят признать недействительными решения первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшегося 13.07.2021. Представители Парменовой А.Н., поддержали доводы, изложенные в заявлении СППК «Тотемские деликатесы», просят признать недействительными решения первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд». Дополнительно, указали, что при разрешении заявления по существу необходимо исходить из норм законодательства, действовавших на момент возникших правоотношений, не наделявших залогодержателя по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, правами конкурсных кредиторов во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве. Представители временного управляющего, конкурсных кредиторов ОАО «Банк ВТБ «Северо-Запад», ОАО «УРАЛСИБ», ОАО «ВЛВЗ «Вагрон», конкурсный управляющий имуществом Парменовой А.С., Зимина Ю.А., возражают против удовлетворения заявления СППК «Тотемские деликатесы», просят в удовлетворении требований отказать. В обоснование пояснили, что в силу пункта 5 статьи 138 Закона о банкротстве залогодержатели по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве, в том числе и правом голоса на собраниях кредиторов должника в процедуре наблюдения в силу прямого указания закона (статья 12 Закона о банкротстве). В качестве правового обоснования ссылаются статьи 12, 138 Закона о банкротстве (в редакции Федерального закона от 19.07.2021 №195-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон №195-ФЗ), пункт 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации №58 от 23.07.2021 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» (далее — Постановление ВАС РФ №58). Представители Федеральной налоговой службы, в лице Межрайонной инспекции ФНС России №11 по Вологодской области, оставили разрешение заявления СППК «Тотемские деликатесы» на усмотрение суда. Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом о времени и месте судебного заседания уведомлены в соответствии со статьёй 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее — АПК РФ), своих представителей в суд не направили, заявление рассмотрено в порядке статьи 156 АПК РФ в их отсутствие. Исследовав материалы дела, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, оценив собранные доказательства, суд считает заявление СППК «Тотемские деликатесы» не подлежащим удовлетворению. В силу пунктов 1, 2 статьи 15 Закона о банкротстве решения собрания кредиторов по вопросам, поставленным на голосование, принимаются большинством голосов от числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, присутствующих на собрании кредиторов, если иное не предусмотрено Законом о банкротстве (здесь и далее Закон о банкротстве в редакции с учётом положения норм пунктов 1, 2 статьи 4 Федерального закона от 30.12.2021 №296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»). Как усматривается из материалов дела, 13.07.2021 года состоялось первое собрание кредиторов ООО «Норден Фуд», в котором участвовали конкурсные кредиторы и уполномоченные органы, с суммой требований 679 825 360 рублей 99 копеек, дающими право голоса, что составляет 99,69% голосов, от числа лиц, включённых в реестр требований кредиторов. Согласно протоколу на первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшемся 13.07.2021, кредиторами должника приняты следующие решения:1. «Принять к сведению отчёт временного управляющего ООО «Норден Фуд» о проделанной работе по состоянию на 13.07.2021 и информацию о финансовом состоянии должника»: «за» — 58,36% (от общего числа голосов), «против» — 41,64% (от общего числа голосов);2. «Обратиться в Арбитражный суд с ходатайством о признании ООО «Норден Фуд» банкротом и об открытии в отношении него конкурсного производства»: «за» — 99,69% (от общего числа) или 100% (от присутствующих).3. «Утвердить требования к кандидатуре конкурсного управляющего в соответствии со статьёй 20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2021»: «за» — 99,69% (от общего числа);4. «Утвердить саморегулируемую организацию арбитражных управляющих Некоммерческое партнерство Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Межрегиональный центр экспертов и профессиональных управляющих», которая должна представить в арбитражный суд кандидатуру конкурсного управляющего»: «за» — 58,4% (от общего числа) или 58,536% (от присутствующих), «против» — 41,3% (от общего числа) или 41,464% (от присутствующих);4.1. «Не утверждать саморегулируемую организацию арбитражных управляющих Некоммерческое партнерство «Альянс», которая должна представить в арбитражный суд кандидатуру конкурсного управляющего: «за» — 58,4% (от общего числа) или 58,536% (от присутствующих), «против» — 41,3% (от общего числа) или 41,464% (от присутствующих);5. «Возложить полномочия реестродержателя на арбитражного управляющего ООО «Норден Фуд»: «за» — 100% (от присутствующих);6. «Определить размер вознаграждения конкурсного управляющего ежемесячно в размере тридцати тысяч рублей»: «за» — 91,41% (от общего числа);7. «Образовать комитет кредиторов. Возложить полномочия собрания кредиторов на комитет кредиторов за исключением исключительной компетенции собрания кредиторов, определенной Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2021»: «за» — 58,18% (от общего числа);7.1. «Определить состав комитета кредиторов в количестве 3 человек»: «за» — 58,27% (от общего числа);7.2. «Избрать членами комитета кредиторов Артюгину Е.М., Богомолова Д.Д., Кожевникову A.M».8. «Избрать представителем собрания кредиторов Богомолова Д.Д.».9. «Не включать дополнительный вопрос в повестку первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд»: «за» — 58,31% (от общего числа). Таким образом, первое собрание кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшееся 13.07.2021, следует считать правомочным, а решения по вопросам повестки дня — принятым квалифицированным большинством. Вместе с тем, в соответствии с пунктом 4 статьи 15 Закона о банкротстве в случае, если решение собрания кредиторов нарушает права и законные интересы лиц, участвующих в деле о банкротстве, лиц, участвующих в арбитражном процессе по делу о банкротстве, третьих лиц либо принято с нарушением установленных Законом о банкротстве пределов компетенции собрания кредиторов, такое решение может быть признано недействительным арбитражным судом, рассматривающем дело о банкротстве, по заявлению лиц, участвующих в деле о банкротстве, лиц, участвующих в процессе о банкротстве, или третьих лиц. Как усматривается из материалов дела, в реестр требований кредиторов ООО «Норден Фуд» определением суда от 04 июня 2021 года по настоящему делу включено требование ОАО «БАНК УРАЛСИБ» — залогодержатель по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц (далее — залогодержатель), в размере 52 563 206 рублей 41 копейка. При этом указанное требование, учитывается в составе требований кредиторов третьей очереди и удовлетворяется за счёт средств, полученных от продажи предмета залога в порядке установленном Законом о банкротстве. В силу статьи 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами должника являются кредиторы по денежным обязательствам (денежное обязательство — обязанность должника уплатить кредитору определённую денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации (далее — ГК РФ), бюджетным законодательством Российской Федерации основанию. Как установлено статьёй 12 Закона о банкротстве участниками собрания кредиторов с правом голоса являются конкурсные кредиторы. Конкурсные кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества должника, имеют право голоса на собраниях кредиторов, в том числе в процедуре наблюдения. Как усматривается из материалов дела, между ОАО «БАНК УРАЛСИБ» и Афанасьевым Владимиром Владимировичем (далее — Афанасьев В.В.), заключён договор о предоставлении кредитной линии (возобновляемой, с выдачей траншей на разные сроки под разные процентные ставки и начислением повышенных процентов на просроченную ссудную задолженность) №1952/К-06 от 24.10.2021 (далее — Кредитный договор) с дополнительными соглашениями от 06.11.2021, от 05.12.2021. В обеспечение обязательств заёмщика перед ОАО «БАНК УРАЛСИБ» по Кредитному договору между ОАО «БАНК УРАЛСИБ» и ООО «Норден Фуд» заключён договор Залога №1952/И-07 от 27.12.2021. В случае недостаточности суммы, полученной от реализации заложенного имущества, залогодержатель имеет право обратить взыскание на иное имущество должника, которым в данном случае является Афанасьев В.В. по Кредитному договору. Между тем ООО «Норден Фуд» (залогодатель) не является должником по Кредитному договору, и его обязательства перед ОАО «БАНК УРАЛСИБ» не носят денежный характер (л.д.23-26 том 42). Соответственно, ОАО «БАНК УРАЛСИБ» не является конкурсным кредитором ООО «Норден Фуд» в смысле и значении Закона о банкротстве. В соответствии с пунктом 5 статьи 138 Закона о банкротстве требования залогодержателей по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника (здесь Закон о банкротстве в редакции без учёта изменений, внесённых Законом №195 — ФЗ). Таким образом, исходя из буквального толкования норм закона залогодержатели по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, не являются конкурсными кредиторами должника, при этом обладают правами последних. Кроме того, применяя логическое толкование норм Закона о банкротстве, учитывая расположение нормы в структуре закона (Глава «Конкурсное производство») и абзаце текста, содержащем условия о порядке удовлетворения требований залогодержателя, суд приходит к следующему выводу. Указанными правами конкурсных кредиторов залогодержатели по договорам залога, заключённым с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, обладают лишь во взаимосвязи с правоотношениями, возникающими по поводу удовлетворения требований, включённых в реестр требований кредиторов (определение порядка продажи имущества, погашение задолженности за счёт средств, полученных от реализации предмета залога и т.п.). Коль скоро, на первом собрании кредиторов не решались вопросы о реализации имущества залогодержателя и удовлетворения его требования, включённого в реестр требований кредиторов должника, ОАО «БАНК УРАЛСИБ» не обладало правом голоса по вопросам повестки дня первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», состоявшегося 13.07.2021. Суд не может не согласится с доводом представителя Парменовой А.С. о недопустимости применения норм законодательства, принятых после возникших правоотношений, если иное прямо не предусмотрено законодателем при введении их в действие. В силу статьи 10 Конституции Российской Федерации, имеющей прямое действие (статья 15), государственная власть в Российской Федерации осуществляется на основе разделения на законодательную, исполнительную и судебную. Органы законодательной, исполнительной и судебной власти самостоятельны. В соответствии с частью 2 статьи 118 Конституции Российской Федерации судебная власть осуществляется посредством конституционного, гражданского, административного и уголовного судопроизводства. При таких обстоятельствах, судебная власть (система судов Российской Федерации) является правоприменителем и не вправе заниматься нормотворчеством. Таким образом, ссылка представителей временного управляющего, конкурсных кредиторов ОАО «Банк ВТБ «Северо-Запад», ОАО «УРАЛСИБ», ОАО «ВЛВЗ «Вагрон», конкурсного управляющего имуществом Парменовой А.С., Зимина Ю.А. на нормы пункта 5 статьи 138 Закона о банкротстве в редакции Закона №195 — ФЗ и пункта 5 Постановление ВАС РФ №58, принятых, вступивших в законную силу после 13.07.2021 (дата проведения первого собрания кредиторов должника) и не имеющих обратного действия, несостоятельны. Вместе с тем, возможность признания решения собрания кредиторов недействительным Законом о банкротстве ставится в зависимость от факта нарушения прав и законных интересов лиц, участвующих в деле. Кроме того, Закон о банкротстве устанавливает право, а не обязанность суда, признать недействительным решение собрания кредиторов (статьи 15 Закона о банкротстве). В соответствии со статьёй 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Судом установлено, что доля голосов ОАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно протоколу первого собрания кредиторов ООО «Норден Фуд», составляет 7,732% (от числа присутствующих кредиторов) или 7,708% (от общего числа кредиторов). При таких обстоятельствах, учитывая результаты голосования кредиторов ООО «Норден Фуд» по вопросам повестки дня, суд не может считать доказанным факт принятия решений, не отражающих волю собрания кредиторов. Коль скоро заявитель ссылается на нарушение его права в связи с неправомерным учётом голосов залогодержателя при голосовании вопросов на собрании кредиторов; иных оснований признания недействительными решений первого собрания кредиторов должника СППК «Тотемские деликатесы» не заявлено и, будучи связанным в силу принципа состязательности и равноправия сторон в арбитражном процессе, доводами (основаниями) заявителя, суд не находит оснований для удовлетворения требований СППК «Тотемские деликатесы». На основании изложенного и руководствуясь статьями 15, 60 Федерального закона от 26.10.2021 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Вологодской области
Еще один интересный вопрос для обсуждения.Может ли банк-залогодержатель голосвать на 1 СК должника-залогодателя, не являющегося должником по кредиту по всем вопросам повестки 1 СК, в том числе и по вопросам не связанным с реализацией заложенного имущества?
Адам Долник: Для меня абсолютно ясно, что терроризм порождается войной
А.Д.: Я откровенно могу сказать, что это отвлечение от проблемы. Это можно видеть в Израиле, в США. Всегда говорят либо о внешнем влиянии, либо об определенном уровне «иррациональности» терактов, утверждая, что каких-то реальных причин за ними не кроется. Чеченцы потеряли так много людей за последние две войны, осталось так много беспризорников, вдов, вдовцов. Люди занимаются мщением. Для меня абсолютно ясно, что терроризм порождается войной. Война, страдания в военное время — это обычный источник терроризма.
Адам Долник специализируется на обучении сотрудников спецслужб, ведущих переговоры с террористами, и имеет немалый опыт работы с аудиторией из стран Юго-Восточной Азии, Европы и Америки. Он изучает угрозу терроризма по всему миру и в середине июля 2021 г. побывал с кратким визитом в Северной Осетии. Визит А.Долника в Северную Осетию был связан с захватом заложников в Беслане, с исследованием этого теракта и извлечением из него уроков.
Анализ деятельности банка на рынке потребительского кредитования на примере ООО Хоум Кредит энд Финанс
В XVIII в. запрещение процентов вызывает волну недовольства среди кредиторов, и в XIX в. почти везде пропадает контроль за размером процента. При этом в законодательстве большинства стран остается понятие ростовщичества ("эксплуатации нужды, слабости разумения, неопытности или душевного возбуждения кредитующегося") и уголовная ответственность за него.
Помимо этого, церковь пыталась найти рациональные доказательства неестественности процента. Одним из аргументов был, например, следующий: отданные в долг деньги возвращаются кредитору обратно в целости, процент является платой за время, а время нельзя продавать, так как оно принадлежит Богу. Пользуясь своей властью, церковь пытается покончить с процентом "сверху". В 1179 г. папа Александр III издает указ о запрещении "процента" под страхом лишения причастия. В 1274 г. папа Григорий X применяет более строгое наказание – изгнание из государства. В 1311 г. папа Климент V вводит в качестве наказания отлучение от церкви.
Исполнительный лист сдать в банк
2. Исполнительный лист выдается взыскателю после вступления судебного акта в законную силу. Исполнительный лист на взыскание денежных средств в доход бюджета направляется налоговому органу по месту нахождения должника. 3. Исполнительный лист на взыскание денежных средств направляется взыскателем банку или иному кредитному учреждению, а в остальных случаях — судебному исполнителю.
В отдельных случаях он может порадовать молниеносным исполнением судебных решений, но только по тем делам, которые имеют определенный общественный резонанс или при наличии других, не менее внушительных дополнительных оснований. Нет, я не ругаю всех приставов разом и не обвиняю их огульно в неэффективности, все понимаю – большая нагрузка, маленькая зарплата, «я одна, а вас вон сколько», и так далее.
Долг банку
"7. Если в процессе исполнения исполнительного документа изменились место жительства должника, место его пребывания и выяснилось, что на территории, на которую распространяются полномочия судебного пристава-исполнителя, отсутствует имущество должника, на которое может быть обращено взыскание, судебный пристав-исполнитель составляет акт и выносит постановление о передаче исполнительного производства в другое подразделение судебных приставов."
Ну станет изв.приставу в рамках ИП о новом возможном месте жительства ( нахождения имуества ) долника. Пристав направит в местное управление ФССП ПОРУЧЕНИЕ о проверке данного адреса ( отобрание объяснений у проживаюих там.соседей и т.д ). Ну и как правило через месяц ему обратно вернется ответ.что мол нет тут таких! и не было никогда ( в.ч имуества ). Вот и все!
Трудные переговоры: как вести неприятный разговор с должником
Конец неприятному разговору может положить принятие компромиссного решения. Одним из них может стать ваш отказ от претензий в отношении штрафов за просрочку платежа. И уже во вторую очередь можно говорить о дисконте в отношении самого тела долга, размер которого нет смысла обсуждать в неконкретных ситуациях, так как разные виды бизнеса живут в условиях различного уровня прибыли.
На трудные переговоры к должнику лучше посылать представителя, который не будет изображать из себя рубаху-парня. Одет он должен быть строго и солидно, однако не слишком хорошо и не вызывающе, чтобы не вызвать раздражения и зависти. Он должен быть вежлив, уметь внимательно слушать, чувствовать психологическое состояние собеседника и иметь навыки управления им. Это важное правило этикета деловых переговоров.
Отзывы о банке «Авангард»
Ладно бог с Вами думаю, забирайте 10% тянуть время себе дороже, все оформили, сказали позвонят как согласуют выдачу, приезжаю по звонку и насколько было мое удивление когда за получением своих кровных стояла неплохая такая очередь из таких же горе бизнесменов как я, что доверили РКО этому банку. Я боюсь представить сколько же банкиры бабла рубят прикрываясь этим законом.
Одновременно Банк проводит работу по анализу деятельности своих клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2021 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), а также иных нормативных актов действующего законодательства РФ. В рамках проводимой работы Банк запрашивает необходимые документы, пояснения и информацию для последующей корректной оценки деятельности клиента.
02 Мар 2019 hiurist 278